【百日攻坚行动】仁寿公安反诈紧急提示：事关扫码支付！别让好心沦为洗钱工具

近期，仁寿县公安局刑侦大队联合怀仁派出所、钟祥派出所，经缜密研判、精准出击，成功打掉2个流窜作案的涉诈洗钱犯罪团伙，破获一系列利用实体店商户收款码转移涉诈资金的典型案件，有力震慑了此类违法犯罪活动。

办案民警在全面梳理作案链条后发现，该犯罪团伙作案手法极具伪装性与迷惑性，其核心逻辑并非技术入侵，而是利用线下商户经营者的善意实施间接犯罪，形成了一条“诈骗——洗钱——变现”的闭环通道。其基本作案路径为：犯罪嫌疑人流窜至辖区便利店、餐饮店、烟酒店、商超等各类门店，以“个人急需现金、请求扫码转账兑换等额现金”为由，向商户提出便民换现请求。在取得店主同意后，嫌疑人随即拍摄店内张贴的微信、支付宝收款二维码，并实时发送给上游电信网络诈骗团伙。上游团伙随即诱导受害人以“购买非官方渠道演唱会门票”“预订非正规平台机票”“网络约炮充值会员”等名义，直接扫描该商户收款码进行支付，或将拆分后的涉诈赃款分批转入商户账户。商户在确认资金到账后，按照正常换现流程，将等额现金交付嫌疑人。事后，上游团伙按约定比例向线下嫌疑人支付洗钱佣金，整个过程中，嫌疑人无需自有资金、无需暴露个人账户，仅凭“借商户之手、过商户之账”，便完成涉诈资金的线下变现，从中牟取非法利益。

值得注意的是，涉案商户在主观上无参与故意，客观上亦无获利，完全是在不知情的情况下被动成为洗钱通道，实为犯罪链条中的“工具化环节”。然而，法律风险与经营风险并不会因商户的无辜而自动消解。一旦涉诈资金流入商户账户，反诈风控系统将即时触发预警机制，涉案账户（含微信、支付宝及绑定银行卡）将被依法冻结，门店收银、资金提现等日常经营功能将全面受限；账户内涉案赃款亦将被公安机关依法全额追缴，商户或将面临“人到钱没、账户被封、经营停摆”的被动局面。与此同时，商户还需耗费大量时间准备证明材料、配合警方调查以自证清白，正常营业秩序遭受严重干扰，经济损失与声誉影响叠加，教训深刻。

警方郑重提示：广大商户在日常经营中，应时刻保持风险警觉，面对陌生人以“换现”“转账”“代收”等为由提出的资金操作请求，务必提高警惕、理性判断，切勿因“举手之劳”而轻信盲从。如遇可疑情形，应果断婉拒并及时报警，避免因一时疏忽沦为电诈犯罪的“隐形帮凶”。守护自身账户安全，就是守护经营之本；防范洗钱陷阱，亦是维护社会诚信之责。请广大群众与警方携手，共同织密反诈防骗安全网，坚决遏制涉诈资金链条向线下蔓延。（邱毅）

责任编辑：蔡劲蓉