建设银行潍坊分行：滨海支行成功堵截一起虚假开户事件

中国报道讯 （通讯员 孙继军）近日，建设银行潍坊滨海支行对公柜台接到一客户电话，某石油制品公司申请开立对公一般存款账户，声称刚刚在当地某银行开完基本账户，材料齐全，要求按约定时间上门核实。柜员询问其公司经营范围及开户目的后，回复客户需要客户经理上门核实后才能确定开户时间。

客户经理询问公司具体位置，客户回答闪烁其词，说自己对该地区不熟悉，但有同事在此办公。次日客户经理如约来到客户约定地点进行核实，发现该地点非营业执照注册地址，询问客户原因说注册地的办公室已经不用了。该公司刚刚在上月底注册，在10多天后就变更了营业场所，与常识不符，这引起了客户经理的极大疑虑，遂对该办公场所进行了认真审查，发现办公室设施、家具陈旧，不像一个注册资金500万元公司的办公地点，且办公室内有其他公司标识，进一步加大了客户经理疑虑。因无确切证据，便告知客户回网点进行系统查询后再确定具体开户时间。约半小时后，客户经理再次返回该办公地点，之前客户已离开。经核实，客户属临时借用办公室，至此基本确定这起码是一起虚构经营地址的开户事件。

为慎重起见，客户经理会商柜台人员并经主管同意，于次日前往该单位注册地址某某大厦房间进一步核实，证实该单位注册地址实为一间酒店客房。最终确认这是一起虚构注册地、虚构经营地的虚假开户事件。

回顾这起事件有如下特点：

法人为外地人

单位注册时间较短

声称开户急用

要求按照对方时间、地点进行核实

虚假开户危害巨大：一是使用虚假地址注册营业执照开立对公账户，可能导致无法及时收到银行对账单、无法进行账户查询等操作，导致账户被他人冒用进行非法资金交易。二是被发现使用虚假地址注册营业执照开立对公账户，企业可能会面临罚款、吊销执照等法律后果。三是虚假开立的账户很可能会被出租、出借，甚至会成为诈骗工具，成为涉案账户。

责任编辑：柴晶晶