建设银行潍坊临朐支行：营业室成功堵截一起出借账户洗钱事件

发布时间：2025-05-06 16:16:09 推广来源：中国报道

近日，建设银行潍坊临朐支行营业室工作人员根据系统数据推送发现，有一个账户五六年来长期不动，最近却解开睡眠且账户异常活跃，资金收付非常频繁，且金额大小不一。工作人员向营运主管汇报后，觉得此账户非常可疑，立即对该账户及持卡人进行了相应的核查。

经查，该账户持卡人是一位失业人员，其妻子常年卧病在床，孩子在外地上大学。经过分析调查，认为这个客户的资金来源和交易与其实际情况差距较大，十分可疑，于是想办法联系客户来到了网点，与客户进行沟通后了解该客户的卡是被其亲戚借去了，考虑到原本此卡用的也比较少，碍于情面便出借给了“亲戚”。持卡人并不知道卡里的资金来源，根据以往涉赌涉诈账户经验判断，账户资金非常可疑，应为出借账户进行洗钱的诈骗行为，该网点立即对该账户进行了管控，成功堵截了涉案资金8万余元的转移。并对持卡人进行防范资金涉赌涉诈知识宣传和讲解，告诉客户自己的账户是不能随意出借的，否则会给自己带来很大的法律及信用风险。