吉林银行吉林分行联合磐石市公安局开展反洗钱宣传活动

为进一步普及反洗钱法律法规知识，切实提升社会公众金融风险防范意识，守护好人民群众的“钱袋子”，2026年5月27日，吉林银行吉林分行联合磐石市公安局，走进磐石市金泰社区志愿者服务站，共同开展了以“筑牢反洗钱防线，守护社区金融安全”为主题的反洗钱集中宣传活动。活动通过警银协同、宣讲普及、现场答疑等多元化形式，为社区居民送上了一堂生动实用的反洗钱普法公开课。

以案普法，强化警示教育震慑。宣传活动中，公安民警立足执法视角，结合近期辖区高发的涉赌涉诈、洗钱类典型案件开展警示教育。重点向社区居民揭露出借出售银行卡、电话卡、支付二维码、网络跑分、代收代转陌生资金等违法犯罪行为的隐蔽套路。

民警详细讲解了洗钱犯罪的认定标准、违法后果及法律责任，明确告知群众个人账户一旦被不法分子利用转移赃款，将涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪，面临冻结账户、征信受损、行政处罚甚至刑事追责。同时，民警现场普及举报渠道与避险常识，引导居民摒弃“借卡帮忙、兼职赚佣金”的侥幸心理，从思想上杜绝涉洗钱违法风险，营造“知法、懂法、守法”的社区法治氛围。

精准宣教，普及合规金融知识。银行工作人员立足金融一线监管职责，结合日常柜面风控、可疑交易排查、账户管控工作实际，面向社区居民开展针对性金融科普宣讲。

重点讲解个人银行账户实名制管理、合规使用、风险识别等基础常识，详细介绍日常转账、大额交易、异地交易、高频快进快出等异常交易的洗钱风险特征。针对社区居民日常高频金融场景，提醒群众切勿随意向陌生账户转账、切勿出借个人手机银行、妥善保管银行卡及密码验证码，不参与不明资金往来。同时，工作人员现场解答居民关于账户冻结、非柜面限制、反诈风控、可疑交易识别等咨询问题，引导群众自觉规范用卡行为，主动远离非法金融活动，提升自我金融保护能力。

本次警银联动县域社区宣传，实现了公安法治震慑+银行专业科普双向互补，有效补齐了社区居民反洗钱知识短板，进一步提升群众识洗、防洗能力。

下一步，吉林银行吉林分行将持续深化警银常态化联动机制，持续开展进社区、进商圈、进乡村、进学校常态化宣传，持续织密县域金融安全防护网，全力维护辖区金融环境安全、稳定、有序。（吉林银行磐石支行）

责任编辑：蔡劲蓉