山西侯马农商银行扎实开展贵金属行业反洗钱专项宣传

近日，山西侯马农商银行多措并举开展贵金属领域反洗钱专项宣传，依托进网点、进社区、进商圈三维宣传模式，全域防范贵金属领域洗钱风险，筑牢辖区金融风控防线。该行前期专题召开工作部署会，组织全员研学《反洗钱法》《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，梳理可疑交易甄别要点，统一宣讲口径、备齐宣传物资，保障专项宣传落地见效。

深耕营业网点，筑牢厅堂宣教主阵地

全行各营业网点依托厅堂前沿阵地，LED屏滚动播放反洗钱警示标语，厅堂专区摆放宣传折页，营造常态化反诈反洗钱宣教氛围。工作人员办理实物黄金、贵金属理财业务时，一对一开展风险提示，解读大额交易实名核验、交易资料留存监管规定，提醒群众切勿出借身份证、银行卡代办购金，主动规避违规黄金代购洗钱风险。

走进城乡社区，护航老年群体资金安全

结合老年群体反诈辨识能力薄弱特点，该行宣传小分队下沉社区、休闲广场，以案释法、通俗宣讲，拆解不法分子依托贵金属交易，开展洗钱、电信诈骗、非法集资的作案手段。重点警示私下兑金、上门回收黄金潜藏交易风险，引导老年群体通过正规金融渠道办理贵金属买卖、回收业务，守护个人养老资金安全。

聚焦核心商圈，压实行业合规经营底线

该行专项走访城区商圈、乡镇集市，全覆盖对接黄金珠宝门店、金银加工坊及晋享e付合作商户，上门开展反洗钱普法合规辅导。明确贵金属经营商户反洗钱主体责任，告知商户未落实客户身份核验、违规收购不明来源贵金属、协助洗白涉案资金等行为，将面临行政处罚，情节严重依法追究刑责，倒逼商户依规合规经营。

下一步，侯马农商银行将把贵金属行业反洗钱宣教纳入常态化工作，深化银商联动、拓宽宣传维度，紧盯新型洗钱作案手段，畅通可疑交易举报渠道，构建金融防控、商户自律、群众参与的共治格局，持续夯实反洗钱风控屏障，维护属地金融秩序平稳有序。（胡娟）

责任编辑：刘玉晨