建设银行潍坊分行：严守反诈反洗钱防线 守护人民群众钱袋子

近日，建设银行潍坊奎文支行一网点成功堵截一起违规出借银行卡开卡事件。

上午十一点左右，一中年男子到建设银行潍坊奎文支行网点要求办理银行卡，并要求开通手机银行转账业务。网点工作人员询问客户开卡用途，中年男子声称发工资用，工作人员一看客户身份证为外地户籍，问客户手机上有没有单位微信群或证明单位人员的信息，客户说微信上发了好几次，客户在手机上找了一会说信息删除了。当工作人员核验客户手机号码发现不是客户本人实名制号码，客户接着掏出户口本，声称手机号是他儿子的名字，工作人员向客户讲解了银行卡只能本人使用，不得外借他人，出租出借出售银行卡面临的法律风险和惩戒措施，指导开卡客户学习非法买卖出借银行卡通告，并引导其学习关于严厉打击涉两卡违法犯罪活动告知书内容，开卡客户听完后说其开卡不外借，他儿子工地要结算工程款，银行卡只是给他儿子用，绑定他儿子的手机号，工作人员当即婉言拒绝为其办卡，并告知客户这也是出借银行卡行为，客户听后表示理解并离开了建设银行网点。

为提高人民群众对电信网络诈骗等金融犯罪的防范能力，建设银行潍坊分行开展反诈反洗钱宣传教育工作常态化，认真贯彻落实各项管理规定，做好对新开卡、新开户等重点领域的监测，要求营业网点努力坚守反诈反洗钱第一道防线。

正常办理业务时，各岗位按规定开展尽职调查，切实落实客户身份初次识别，审慎开通新账户，核实账户开户用途，并合理设定非柜面业务限额，同步向客户详细讲解反诈反洗钱知识，提高客户的自我保护意识和防范能力。

严格落实开户登记簿和开户回访制度。在办理业务时，各岗位及时做好账户登记工作并定期回访，强调账户日常管理工作。

加强员工反诈反洗钱培训学习，通过典型案例学习和业务知识培训，普及新型金融犯罪的特点、手段和危害，全面提升员工对可疑交易特征的敏感性，提高反诈反洗钱风险防控能力，进一步提升金融服务水平，从而全力维护金融消费者财产安全。

(供稿：建设银行潍坊分行)

责任编辑：柴晶晶