筑牢账户安全防线 守护群众养老钱 ——建行潍坊坊子支行成功堵截一起老年人异常开户风险事件

近日，建设银行潍坊坊子支行营业大厅内发生一起异常开户事件。一位年轻男子携年迈父母前来办理银行卡开户业务，声称“给父母打钱需开通手机银行和短信通知”，但所留手机号均为该男子持有。敏锐的大堂经理通过“三问三查”发现多重风险信号：老人无法清晰说明开卡用途，反复强调“孩子要用”；年轻男子对询问表现异常焦躁；更关键的是，两位老人无意间透露“办卡给儿子刷单赚钱”等重要线索。

网点营运主管接报后立即启动风险处置预案，通过“双人核实+风险警示”机制开展深度调查。一方面向老人耐心讲解《依法严厉打击惩戒治理非法买卖银行卡违法犯罪活动的通知》等法规，强调“出租出借银行卡需承担法律责任”；另一方面对年轻男子进行“刷单返利类诈骗”专题教育，结合公安部“断卡行动”典型案例揭示参与刷单的法律风险。经近半小时劝导，年轻男子最终认识到违法行为后果，主动撤回开户申请，并对银行工作人员的专业尽责表示感谢。

“守护账户安全就是守护百姓幸福。”建行潍坊分行相关负责人表示，要求各机构员工在日常工作中要认真做好客户开户调查，在业务受理过程中提高异常情况的分析判断力，加强对办理开户业务的信息审核，深入了解客户真实意愿，加大涉赌涉诈知识普及教育力度，引导客户增强风险防范意识。接下来建行潍坊分行将持续完善智能风控系统与人工核验的协同机制，在筑牢金融防线的同时，通过“适老化”服务升级传递金融温度，切实守护好人民群众的“钱袋子”。

（供稿：建设银行潍坊分行 文/赵娜）

责任编辑：柴晶晶