建行潍坊分行：辖内网点成功堵截一起可疑开卡事件

发布时间：2023-04-23 15:53:48 推广来源：中国报道

近日，建行潍坊分行城区一网点接待了两位客户，客户本人持有效身份证件、单位工作证明要求开立个人银行结算账户，出具工作证明的单位名称为某某酒店，两名客户年龄均不大，在20岁左右，听口音不是本地人。

大堂经理并没有因客户提供的看似很全面的资料而放松警惕，从客户的年龄、职业情况分析，客户年龄偏小且从事流动性强的行业，属于出租出借出售账户的高风险人群。大堂经理耐心细致与客户进行开卡真实性了解，并以到此酒店聚餐为由与客户做进一步沟通了解其职业真实性。营运主管对该客户提供的单位证明和单位的真实性进行核查，发现客户提供的证明资料上印章用印潦草，商户性质为个体工商户，单位的稳定性、真实性有待进一步查证。通过企查查查询，发现该公司早已注销，客户提供的单位证明资料存在可疑。当大堂经理表示需要进一步审核资料后，客户表示他们也不了解情况，是他们老板让来的，随后收拾东西匆忙离去。